通过企业架构制定IT战略
编辑导语：企业架构如同战略规划， 可以辅 助企业完成业务及IT战略规划。在新技术不断涌现的今天，如何根据自己的实际情况构建企业架构， 如何利用企业架构制定 IT 战略等 ， 是保险公司当前需要认真思考的重要话题。
企业架构的目的和作用
当构建企业架构(Enterprise Architecture - EA)时，常见的较不成熟的做法是，或完全采用TOGAF或Zachman等流行EA框架和标准，结果使公司的企业框架十分复杂，管理十分困难；或是企业框架并不能全面反映企业业务运营情况；或是由于企业本身对架构的有限认识，以及缺乏经验和专业技能，虽然采用了昂贵的工具，但是企业获得的回报却很少；或是由于对采用企业架构的真正目的不甚清楚，而导致盲目投资。所以，要真正有效地采用企业架构让其为企业起到作用，需要我们先认识并做到下面几点：
做到对企业架构的理解有清晰和一致的描述。
识别架构能为企业带来的价值——每个项目从战略角度都是一种对现在和未来以及单独系统的展示。企业架构适用于广泛的范同，它是在整个企业范围内对该企业的应用系统、业务和技术流程、组织和技术采取一种系统、全方位的描述和有计划的改变。
大中型企业由于多种原因，其内部结构、系统越来越复杂，如何进行有效管理是一个十分重要而迫切的挑战。企业架构就是用来对这种复杂性的管理。
企业内部的复杂性是长年累月变更造成的，企业应通过运用架构有效地进行有计划的变更，在确保各种各样的变更不仅能够与企业的商业战略保持一致，而且整个变更的实施过程都符合企业的标准和原则。
企业架构是企业的战略，是新服务的引入、实施，运营和治理流程的核心。
1．商业和技术战略。利用商业战略、技术战略和IT参考架构来识别商业服务的需求和重要性，从而促成IT路径的制定。
2．服务开发。服务开发流程负责新服务引入、计划、开发和管理，新服务一旦实施后，它可以被其他解决方案所利用。
3．解决方案。解决方案流程负责利用各种企业的服务来设计新的解决方案。该流程需要制定企业范围的设计和架构的基本原则，这对于解决方案的开发有重要意义。
4．运营。运营流程要符合企业战略、设计和架构的基本原则。
5．治理。治理负责对运营和企业范围的变更是否符合企业战略、设计、架构的基本原则进行监管，以确保它们遵守相关规则。同时要及时识别需要淘汰的服务。
企业架构和上述领域的关系是双向的。一方面，企业架构为上述各领域提供相关的指导以协助决策；另一方面，企业架构又将从上述各领域中识别和收集有价值的东西变为企业架构的一部分，并将它们变成可以重复利用的模块。
企业架构的构建
在构建企业架构之前，常问的问题之一就是如何在众多企业架构中选择合适的框架？依笔者的经验来看，这个问题可以从不同角度分析，因为企业本身的内部结构和流程的复杂性，目前并没有哪一种企业架构框架能够完全满足企业的需求，它们中的绝大多数在IT结构和流程上有很强优势，但是在商业业务领域例如产品和商业渠道方面却比较薄弱，再加之其他原因，所以企业架构的构建不能采取“拿 来主义”。换句话说，构建企业架构的最佳实践是企业根据自己的情况，有选择性地吸纳各主流框架。
在国际上，"Entianonsuntmul-tiplicanda praeternecessitate”被称为奥卡姆剃刀定律。这个原理的核心是“如无必要，勿增实体"，即“简单有效原理”。构建企业架构不是简单地将现有模型和数据集成，企业架构涉及到企业内不同单位，而每一个单位使用不同于其他单位的语言和不同的视角来看问题。如果在构建企业框架时，只是简单地集成，这样做不仅没有简化问题，反而把问题变得更加复杂。在这里，企业架构师应该起到透过现象看到本质的作用，要对每个现有的或新的模
型、概念和流程进行深人分析和验证，从而避免重复和复杂化。构建企业架构过程中，一个重要原则是用最少的概念来实现目标。
在构建企业架构时，应该将主要力量集中到解决关键问题或重要计划（initiative）上，采用以服务为基本的方式来逐步建设企业框架。用渐进的模式及早为商业客户提供优质服务（见图1）。
图1中的纵向代表着企业运营所涵盖的不同领域，例如产品、渠道和技术等；而横向则代表着对于每一个领域如何从不同层面有效地捕捉、描述和管理该领域。同时还需要定义相应的模特模型。蓝色和棕红色的图块中的每一个单元都需要定义详细的模型，该模型需定义3层子模型，即：企业层次的模型、业务和系统层次的模型、模块层次的模型，以此来捕捉和记录不同层次的细节和满足企业内不同利益相关者的不同需求。实践证明，企业要从目前的架构转变到目标架构，采取阶段性的转变方式是最可靠和可行的。而Big Bang的方式是非常危险的。
企业架构的任务是通过支持IT的重要工作和项目，交付并证明给IT和业务部门的利益相关者看IT的真正价值。企业架构应该该是商业价值的能动者，而不是被视为额外开销。
对于每一个倡议或计划，企业架构团队可采取下面的步骤将倡议或计划实施与企业架构建设结合起来。
理解问题，所需要的信息和关键决定。
对每一个方案或情景进行充分的数据收集、建模和分析，从而产生足够的东西可以对倡议或计划所在的状况有准确的描述。
和相关部门紧密合作，识别并收集可重复利用的东西和通用的模型，从而准确地描述企业和支持企业所做出的决定。
将在前述步骤中收集的可重复利用的东西和通用的模型进行分类，根据它们所描述的不同企业架构的领域或方面进行分类，然后将它们集成到企业架构框架中去。
通过企业架构制定IT战略
本节的讨论将以企业制定IT战略的流程为主线来阐述如何利用企业架构来制定IT战略。图2是一个典型的企业制定IT战略的流程。
1．确定公司发展方向和优先业务。目前北美的区域性金融公司除了发展市场，同时更加注重降低成本和实施有效的风险管理。对于跨国性或全球化的公司，除了继续控制成本和实施有效的风险管理之外，同时加强对区域性的关注，即重点发展有潜力和回报率高的地区；从公司现有的多种业务里挖掘潜力从而获得更多回报；通过持续、有目的的构筑和加强公司的核心能力来提高效率和增强企业的竞争力。
在公司管理团队确定发展方向和优先发展重点后，企业架构团队将以此为起点和基础，首先复审目前公司的IT战略、IT原则，并与管理团队成员和核心业务人员讨论，了解他们的想法和需求。笔者认为这个阶段很关键，管理团队成员应尽可能地将设想、计划，以及可能出现的问题，与架构团队成员充分沟通，不要有隐藏的议程fhiddenagenda)。在选择核心业务人员时，管理层应积极协调各方关系，让架构团队成员选择真正了解市场、产品、服务和流程的人员参与进来。只有这样，才能确保架构团队成员充分理解公司发展方向，优先及重点业务，识别潜在的风险和对后续的IT战略的制定有全面的考虑
2．制定商业主题和业务能力目标。该阶段包含下列步骤：复审目前的企业的商业和IT战略；与核心人员讨论；识别环境的变化和挑战；识别技术的发展趋势和所带来的机会；制定商业主题和业务能力目标。
3．识别环境的变化和挑战。在经历了金融危机和次贷危机后，很多北美消费者的个人经济状况受到较大影响。投资缩水，原本计划到60岁退休，现在要多工作若干年，少于一半人口退休经济来源是依靠储蓄或养老金计划；人们开始购买风险较低并且回报较安全的金融产品。
有些人把保险戏称作“不可避免的魔鬼”，意指为了个人或家庭的“无后顾之忧”，不得不将辛辛苦苦挣的钱送给保险公司。消费者对保险公司的信任在降低，为了恢复消费者的信心和提供更多的保护，更多的政府管制条例在出台。
金融公司在战略上、业务流程上和技术上作了变革性地调整和大量的优化、改进，以此能够对客户的需求作出更有效和更快的回应，而且通过交叉销售来满足客户所有的需求。
4．识别技术的发展趋势和所带来的机会。企业架构团队首先要做的就是识别技术的发展趋势和所带来的机会。当前几个明显的趋势是：消费者希望可以在任何时间、任何地点及用任何方式享受到服务；对于客户数据进行深度分析从而实现对客户的微观分割，销售渠道的加强和风险管理水平的提高；社交网络的出现和普及将会对商业竞争方式产生很大影响。
5．制定业务主题和业务能力目标。金融公司的商业业务主题或商业重点需要随着商业环境的变化不断地作出调整和改变。从商业环境的角度分析，在当前的激烈竞争中，商业对手对市场和客户能作出越来越快的响应和周到方便的服务。从企业内部运作的角度分析，提高效率、优化流程、降低成本，对市场变化能及时作出调整和响应，并通过加强信息安全来减少潜在的可能给客户和企业造成损失，是当前企业所关注的。归纳起来，目前的商业业务主题和能力目标通常是：以客户为中心；有效的数据利用和管理；渠道；内部运营。
6．制定技术主题和技术能力目标。基于商业业务主题和能力目标，企业架构团队需要确定技术主题和相应的技术能力目标。
(1)构建高效的产品：对核心产品进行优化从而获得最佳性能，提高可靠性并降低维护成本；采用灵活的交付流程，例如采用Saas(软件即服务)模式，缩短对市场变化的响应时间。
(2)简化IT系统：大力推广可共同分享的标准服务，从而降低成本和减少不必要的环节；在合理评估投资和花费的前提下，增加新系统同时及时淘汰过时系统。
(3)数据收益的最大化和有效管理：构建数据管理和治理框架以提高数据质量；利用数据挖掘和商业智能将数据的收益最大化及实现对客户信息(产品)的有效管理。
(4)构建有效的IT服务共享和再利用：采用SOA、BPM以确保IT服务和功能的共享和重复使用。对于上述的每一个技术主题，企业应从组织或流程方面明确定义商业驱动力、目标、目前架构、目标架构、技术主题路径图、影响，以及企业组织性能力和调整。
7．制定lT战略和路径图。在明确了公司的未来商业战略、重点业务、决策层的想法、收集了核心业务人员的建议和反馈、复审了目前企业的IT战略和原则，并了解目前和未来商业环境的情况和趋势后，企业架构团队将把IT战略和路径的制定过程带人关键的环节。
企业架构团队需要仔细地研究企业架构的每一个架构功能域，包括：业务层、数据层、应用层和技术层。
在构建（商业）业务层时，应达到下面的目标：应呈现统一和唯一的客户信息；多种可以和客户获取服务的渠道；提供给客户基于可以灵活设置的产品而提供的服务；企业范围内统一的商业数据模型；满足客户需求和期望的简洁而有效的商业流程。
在构建数据层时，应达到下面的目标：有效的数据生命周期管理；企业范围内统一的、可扩展的数据模型。
在构建应用层时，应达到下面的目标：减少应用的数量；集中可共享的系统及功能；灵活的可配置的业务流程；可供企业运营和分析的企业范围的数据模型。
企业架构团队在制定企业IT战略、路径和原则时，需要完成以下4个方面的工作：实现商业战略和计划；IT资产计划；服务和技术创新流程；解决方案架构。
有一点想强调的是，企业应该制定企业范围内的IT原则并在企业范围内广而告之，比如具有通用性的模块或系统应将其共享利益最大化；系统的设计应秉承最少的人为干预的原则；技术的选用应基于满足商业业务需求而不是因其是最新或最好的技术；系统设计时不仅要满足目前对可靠性、功能性的要求，而且具有足够的可扩展性，从而满足未来的变更要求和市场变化；考虑并融入信息安全，这是软件开发的一个必须环节，等等。
技术架构域是企业架构中的核心域，而IT架构是技术架构域的核心内容。企业架构团队的一个主要任务就是构建和维护企业的IT参考架构(IT Reference Architecture)或IT架构参考模型(IT Architecture Reference Model)。
参考架构是一个可以重复使用的架构资源。它是由若干架构的最佳实践组成可供企业内所有的部门使用。
在IT战略制定阶段，企业架构团队要能够充分利用IT架构的参考模型为企业的IT战略的决策者和执行者提供下列工作成果。包括：对企业范围内IT架构现状的系统，进行多层次和多角度的描述；对企业范围内IT架构未来／期望状态的系统，进行多层次和多角度的描述；IT架构转变的路径；由IT架构的转变而产生的影响；对花费／成本和系统间依靠性的评估。
利用企业架构交付IT项目
当IT战略、路径图、IT原则都制定好后，IT项目开始陆续实施，此时企业架构团队将开始扮演新的角色。团队在参与商业变更的生命周期过程中的不同阶段，提供一系列的咨询和治理功能。包括：参与单个或多个具体的商业变更计划的制定；协助
转变过程中在不同阶段对项目的定义；为解决方案提供咨询；协助识别项目是否成功地将既定的商业利益交付给业务部门；提供项目范围的咨询；协助项目的交付，同时确保所交付的东西与企业的战略性目标保持一致。
由于篇幅所限，关于企业架构的管理和治理就不在此赘述。
根据加拿大丰业银行 孙 良《通过企业架构制定IT战略》修改
最近更新于 2022-05-14， 由 孜孜不倦 于 2022-04-14 发布， 已阅 1330 次。